Центральный банк России будет собирать данные о денежных переводах физлиц
Мониторинг переводов начнется с января 2022 года.
ЦБ России попросил кредитные организации по-новому отчитываться о денежных переводах, которые совершаются между физическими лицами. Теперь Центробанк будет запрашивать информацию обо всех P2P-транзакциях.
Эксперты считают, что это нужно для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.
Кредитные организации обязали включать в отчет все входящие и исходящие переводы между физлицами, которые проводят:
— с карты на карту;
— со счета на счет;
— с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
— со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
— через Систему быстрых платежей;
— без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
— между собственными счетами клиента в одной кредитной организации;
— через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и так далее.
Также это касается трансграничных переводов, то есть когда отправитель или получатель находится за пределами России.
К p2p-операциям не относятся перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.
Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам и прочее.