Центральный банк России будет собирать данные о денежных переводах физлиц

Мониторинг переводов начнется с января 2022 года.

ЦБ России попросил кредитные организации по-новому отчитываться о денежных переводах, которые совершаются между физическими лицами. Теперь Центробанк будет запрашивать информацию обо всех P2P-транзакциях.

Эксперты считают, что это нужно для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.

Кредитные организации обязали включать в отчет все входящие и исходящие переводы между физлицами, которые проводят:

— с карты на карту;

— со счета на счет;

— с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;

— со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;

— через Систему быстрых платежей;

— без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;

— между собственными счетами клиента в одной кредитной организации;

— через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и так далее.

Также это касается трансграничных переводов, то есть когда отправитель или получатель находится за пределами России.

К p2p-операциям не относятся перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.

Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам и прочее.