Омбудсмен по правам человека рассказала о банковских хитростях

Уполномоченный по правам человека в Новосибирской области Елена Зерняева опубликовала интересный приказ Банка России.

Судя по информации омбудсмена Елены Зерняевой, Банк России своим Приказом от 07.08.2025 № ОД-1765 определил признаки сомнительных операций по снятию наличных в банкоматах. К ним относятся, например, нехарактерное для клиента поведение:

— необычное время суток, в которое совершается операция, а также нетипичные местонахождение банкомата, сумма и количество операций;

— снятие наличных в течение 24 часов после ряда операций (оформления кредитной карты, досрочного закрытия вклада, перевода через СБП денег из другого банка);

— запрос на выдачу наличных нетипичным способом;

— усиленная телефонная активность, предшествующая снятию наличных (особенно от новых абонентов, в том числе через мессенджеры и электронную почту);

— изменение номера телефона, привязанного к мобильному или интернет-банку, а также к личному кабинету «Госуслуг»;

— изменение устройства, с которого осуществляется снятие наличных, или установка на собственный смартфон вредоносных программ.

Подозрительную активность могут зафиксировать операторы услуг платежной инфраструктуры (пять и более отказов в выдаче наличных в течение 24 часов, превышение установленного времени на проведение операции и др.).

С 1 сентября 2025 года при наличии хотя бы одного из перечисленных признаков банки обязаны связаться с клиентом и уточнить добровольно ли тот совершал операцию. Также финансовая организация введет ограничение на выдачу наличных — не более 50 тысяч рублей в сутки. Действовать лимит будет 48 часов.

При этом банки должны предоставлять клиентам полную информацию о том, на основании какого именно федерального закона и в соответствии с какой его нормой было принято решение о приостановлении операции по счетам и картам или ограничении доступа к дистанционному банковскому обслуживанию, а также что необходимо предпринять для защиты своих прав и снятия ограничений.